Беларуские банки рассматривают проект Указа «О противодействии мошенничеству в банковской системе». Свои замечания и предложения они могут направить регулятору до 17 мая 2021 года, пишет InfoBank.by.

В новом законопроекте — вновь расширение прав МВД: теперь милиция сможет блокировать любой банковский счет на две недели.

The Village Беларусь уже рассказывал: Нацбанк Беларуси принял новые правила, и теперь подозрительной считается операция, когда клиент в течение недели снимает в банкомате наличных на 200 базовых величин (5.800 рублей) в течение недели.

Сейчас стало ясно, что платежи, которые покажутся банку подозрительными, теперь могут быть заблокированы:

1.5. Банк, платежный агент вправе отказать плательщику (держателю банковской платежной карточки, владельцу электронного кошелька) (далее – плательщик) в совершении платежа, в случае, если платеж соответствует одному и (или) нескольким критериям отнесения платежа к подозрительным, установленным Национальным банком.

1.6. Банк, платежный агент, расчетный агент, процессинговый центр, обеспечивающий процессинг по операциям в платежной системе, вправе на любом этапе совершения платежа приостановить передачу информации, содержащей детали платежа, перевод денежных средств (электронных денег), в случае, если платеж соответствует одному и (или) нескольким критериям отнесения платежа к подозрительным, установленным Национальным банком.

Кроме того, если операцию совершают лица, «включенные в список лиц, в отношении которых имеются основания, указывающие на их возможную причастность к совершению правонарушения», — то информацию об этом банк должен передавать в МВД.

Само МВД при этом получит возможность блокировать любой счет на 14 дней.

2. Предоставить Министерству внутренних дел право приостанавливать на срок до 14 календарных дней расходные операции по банковскому (текущему) счету (электронному кошельку) клиента банка в случае получения от Национального банка информации, указанной в части шестой подпункта 1.5 пункта 1 настоящего Указа.